防制洗錢及打擊資恐
防制洗錢及打擊資恐管理
為防制洗錢，打擊犯罪，穩定金融秩序，促進金流透明，以及強化國際合作，台新訂有「台新金融控股股份有限公司防制洗錢及打擊資恐政策」，強化防制洗錢及打擊資恐各項機制，提升員工洗錢防制意識，秉持永續經營核心價值，善盡國際社會公民之責。
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必要風險評估及管控執行
未對新產品、服務或辦理新種業務建立允當之洗錢及資恐風險評估及管控機制前，不會從事相關營運活動
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子公司客群管理規範
符合相關子公司依自身風險評估訂定目標客群管理相關規範
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零容忍
不容許任何違反當地洗錢或資恐制裁相關規定
台新在防制洗錢及打擊資恐管理方面，設定金控董事會為集團最高指導與負責單位，形塑遵法和風險管理企業文化，並定期審議及檢視防制洗錢及打擊資恐執行成效。集團子公司則負責確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，及訂定洗錢及資恐風險防制計畫與建立法令遵循標準作業程序，並納入自行查核及內部稽核項目，以降低並預防洗錢及資恐風險。
五大作為
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01
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因應海內外防制洗錢及打擊資恐相關法規異動調整規範及制定因應措施
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02
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制定機構風險評估報告（Institution Risk Assessment, IRA）及客戶風險評估
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03
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設定交易檢核監測情境
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04
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舉行高階管理會議，如金控風險管理委員會、金控集團防制洗錢及打擊資恐管理會、銀行防制洗錢及打擊資恐管理委員會、證券風險管理委員會及其他子公司相關管理會議等
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05
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秉持風險管理三道防線精神，確保控管之有效性，針對法令遵循、風險控管等關注議題，法遵主管每月召開二三道防線會議，總稽核每季召開母子公司稽核座談會。
三道防線
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第一道防線
業務業管單位落實執行防制洗錢及打擊資恐計畫，將其防制洗錢及打擊資恐作業融入日常管理之中。
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第二道防線
專責單位持續投入資源以檢視、分析風險。
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第三道防線
稽核單位依據內部管控措施訂定查核事項，定期辦理相關查核作業。
防制洗錢及打擊資恐成效
為增進管理階層及一般員工在洗錢防制及打擊資恐方面之觀念，2020 年度金控董事在公司治理課程亦持續納入防制洗錢及打擊資恐教育訓練，針對集團洗錢防制專責主管/ 人員亦投入相當之教育訓練，總教育訓練時數達840 小時；此外集團對金控及子公司銀行、證券、投信、投顧、及租賃子公司之員工所提供之教育訓練方式，包含實體、線上e-learning 及外部教育訓練課程，合計教育訓練時數為14,980 小時，參加之員工人次為16,430 人。其課程內容涵蓋防制洗錢之風險管控省思及展望、法令遵循及稽核宣導、反武擴、客戶風險審查、系統操作、業務執行上應有之注意、可疑交易態樣、案例及通報說明及常見缺失說明等合計超過100 堂課。2020 年洗錢防制及打擊資恐教育訓練完訓率為100%。
2020 年洗錢防制及打擊資恐教育訓練
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金控董事
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7
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21
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100
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100
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集團AML專責主管/ 人員
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25
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840
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100
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100
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全體員工
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16,430
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14,980
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100
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100
註: 因集團全體人員包含年度中間人員異動較多，故以人次計算
調查局針對台新銀行陳報疑似洗錢案件回饋要求獎勵案件逐年大幅增加( 如下表)，尤其台新銀行事先發現網銀詐騙行為模式，以供調查局在2020 年底彙整函送各金融同業參考，更彰顯台新銀行在防制洗錢及打擊資恐作為之努力。
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調查局回饋獎勵案
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31
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72
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111
註：2020 年案件多數係稅務案件，因本行之前調整系統參數，針對公司/ 個人稅務之金流，加強比對所致。
