公司治理與誠信經營
台新秉持著「誠信、承諾、創新、合作」的企業核心價值,整合多方面資源,確保公司營運效能,並降低營運風險。2022 年辦理董事永續議題進修課程、推動主要子公司制定公司治理實務守則、提升風險管理月會層級等,持續精進公司治理效能。在公司治理推動上,台新於臺灣證券交易所舉辦歷屆「公司治理評鑑」均維持優良成績,除自2015 年6 月起入選為「臺灣公司治理100 指數成分股」,更自2018 年起連續5 年入選備受全球投資人關注的道瓊永續指數 (Dow Jones Sustainability Index, DJSI) 「世界指數」和「新興市場指數」成份股,並自2020 年起連續3 年榮獲MSCI ESG 評比「AA領先等級」,顯見台新在公司治理上的績效,名列國際標竿,深受投資人與外部肯定。
台新金控相信健全的公司治理架構與有效率的董事會是公司治理良好的基礎。在完善的的運作下,治理階層得以充分掌握公司的經營策略及營運發展目標與執行狀況,帶領公司及時因應經濟變化與競爭環境,提升公司治理效能與風險管控。
董事會組成
台新金控依據「台新金控董事選舉辦法」選出董事會成員,同時董事會之組成將多元性納入考量,其成員遴選條件不侷限於性別、年齡、種族與國籍等,亦考量其專業知識與技能。董事會每屆任期為三年,本屆於2021 年7 月23日選任,成員共7 位,包含3 席獨立董事 (1 席為女性且具會計師資格) ,本屆董事會截至2022 年12 月的平均任期為13.42 年。其中,獨立董事共3 位,佔全體董事比例42.85%。
董事會成員背景多元化,且富含業界資歷,包括:銀行、證券、投資、保險、其他產業、中小企業、會計、領導、國際經驗、政府及公共政策、非營利組織、資訊科技、學術經驗,所有董事皆具風險管理之相關經驗或專長,以督導經營團隊重大決策方案。此外,獨立董事亦依「公開發行公司獨立董事設置及應遵循事項辦法」延攬,且金控董事長亦未兼任高階經理人,透過董事的獨立性,體現永續經營治理之精神。
董事進修
全體董事皆已符合「上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點」之規範,2022 年每位董事平均進修時數約為13.57 小時。每月亦邀請台新投顧專家,進行國際政經趨勢專題報告,以利董事掌握最新發展脈動。
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氣候金融趨勢與永續發展
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7
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3
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金融科技與洗錢防制
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7
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3
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台新三十永續淨零高峰會論壇-認真淨零,成就永續2030
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6
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3
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18
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公司治理論壇-公平待客之友善金融
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5
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3
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公司治理論壇-從公司治理層面看公平待客管理
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4
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3
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永續發展路徑圖產業主題宣導會
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1
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2
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2
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2022獨立董事及審計委員會行使職權參考指引發布暨董監宣導會
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1
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3
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3
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國際經濟情勢與中國政經變化,台商因應之道
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1
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3
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3
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合計
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32
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95
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每位董事平均受訓時數
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13.57
董事會有效性
台新金控 2022 年度共召開 14 次董事會,平均出席率達 100%。依據「董事會績效評估準則」( 包含功能性委員會之績效評估 ),內部評估每年應至少執行一次,外部評估則每三年至少由外部專家團隊執行評估一次。內部評估自 2016 年執行,最近一次已於 2022 年完成;外部評估自 2018 年執行,最近一次已於 2021 年完成。有關評估結果已揭露於年報 ( 依年報刊印日前最近一次執行項目記載 ) 及公司網站「公司治理」,建立客觀評估制度,提升董事績效。
自我評估面向
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董事
- 公司目標與任務之掌握
- 董事職責認知
- 對公司營運之參與程度
- 內部關係經營與溝通
- 董事之專業及持續進修
- 內部控制
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董事會
- 對公司營運之參與程度
- 提升董事會決策品質
- 董事會組成與結構
- 董事之選任及持續進修
- 內部控制
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功能性委員會
- 對公司營運之參與程度
- 功能性委員會職責
- 提升功能性委員會決策品質
- 功能性委員會組成及成員選任
- 內部控制
高階經理人薪酬政策
台新金控於董事會下設有薪資報酬委員會,目前由三名獨立董事擔任委員;薪酬委員會考量同業給付水準、個人表現、公司經營績效及未來風險之關聯合理性等因素,定期審議本公司董事與經理人之績效評估與薪資報酬制度及標準,並提報董事會審議。
台新金控自 2012 年實施經理人長期激勵獎金計畫,納入遞延及追回機制。獎金履約係採連結公司長期股價,並設計高階經理人遞延 5 年發放,除反映未來股票價值,亦將經理人之薪資報酬與公司經營績效做更緊密地連結;同時亦約定追回條款,若有違反勞動契約、工作規則等重大過失或工作績效明顯低落者,台新有權撤回經理人尚未履約之激勵獎金。
總經理及經理人之績效及薪酬考量面向
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管理職能
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實踐企業核心價值
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50
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包含正直誠信、承諾、創新與合作之核心價值認同 與實踐、並展現領導力。
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目標達成及組織績效
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財務性指標/ 非財務性指標
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50
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包含獲利能力、成長率、市場領導性及股東權益報酬等。/ 包含風險控管、資產品質及流程創新與控管、企業 形象及人才管理培育等。
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其它
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將聯合國永續發展目標 (SDGs) 結合公司經營策略,如: 內外部稽核、法令遵循及節能減碳等公司治理及環境等項目,納入績效及薪酬考量。
專業參與
台新金控與各子公司於2022 年度參與約31 個國內外公協會組織,期藉由與同業間交流與合作,促進金融業務穩定發展。在推廣金融業發展方面,台新銀行參與許多國內外組織並擔綱重要角色,例如銀行公會全國聯合會、台北市銀行公會、工商協進會、玉山科技協會等;在國際交流方面,參與中美經濟合作策進會、台日文化經濟協會、及兩岸企業家峰會等;在企業永續經營方面,台新亦投入參與亞洲公司治理協會,以響應永續發展趨勢;此外,台新人壽、台新證券、台新創投、台新投信及台新投顧均於相關全國商業同業公會擔任會員代表或理監事成員。台新於2022 年所支付金額總計新台幣6,423,525 元,年度金額最多的機構則為中華民國銀行公會( 新台幣2,449,405 元)、中華民國工商協進會( 新台幣717,500 元)、金融科技創新園區( 新台幣500,000 元)、及芬恩特創新聚落( 新台幣450,000 元) 等。
誠信經營落實
為建立良好的公司治理與風險控管制度,作為員工決策及行為妥適性之指引;並規範依相關競爭法規從事營業活動,台新金控訂有相關誠信經營與治理規範,以確保企業誠信經營的文化與健全發展。
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誠信經營守則
台新金控也訂有《誠信經營守則》,以建立本公司誠信經營之企業文化及健全發展,適用對象包含董事、經理人、員工,以及子公司及其他直接或間接控制之企業或法人。規範從事商業行為之過程中,不得直接或間接提供、承諾、要求或收受任何不正當利益,或做出其他違反誠信、不法或違背受託義務等不誠信行為,以獲得或維持利益。
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員工行為準則
台新也訂定《員工行為準則》,並明訂員工發現違反前述各類情事時之舉報責任與義務。台新透過內部教育訓練課程及每季定期線上宣導,讓新進人員及在職人員了解員工行為準則相關內容,所有員工亦同時百分之百聲明同意遵循,如有違反者將依規定懲處,落實法遵風險管理。
教育訓練
2022 年員工參加誠信經營相關課程受訓人次共 31,254人次,總受訓時數 46,240.92 小時,完訓率達 100%。
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新進員工
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每月新進員工均須研讀企業倫理、反貪腐、反賄賂課程,藉此讓新進員工對公司行為準則有更深入的了解,2022年員工參加誠信經營相關課程受訓人次共6,409人次,總受訓時數 4,065.96小時,完訓率與涵蓋率皆為100%。
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全體員工
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透過內部必修教育訓練課程及每季定期線上宣導與簽署聲明,強化全體員工遵循相關規範之意識。2022年員工參加誠信經營相關課程受訓人次共31,254人次,總受訓時數46,240.92小時,完訓率與涵蓋率皆100%。
歷年受訓情形
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受訓人次
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36,758
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27,042
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31,254
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總受訓時數
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46,475.00
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43,164.00
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46,240.92
舉報管道
為鼓勵員工對違規及不誠信行為進行舉報,台新設置了多元的舉報管道 ( 包括電話專線、電子信箱及實體信箱 ),保護舉發違規或參與、協助調查過程的員工,避免遭受不公平的報復與對待。
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多元溝通管道
- 員工關懷專線
- 員工關懷信箱
- 實體信箱
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啟動內部調查
情節重大者:主動通報主管機關
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審議委員會
- 人事評議委員會:決議懲處方式
- 性騷擾評議委員會:決議懲處方式
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改善與預防措施
定期教育訓練宣導檢視並改善內部管理制度,避免類似案件重複發生
資訊揭露透明
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公開資訊觀測站
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即時將財務資訊及其他重大資訊公告於公開資訊觀測站。
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法人說明會及股東會
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每季舉辦法人說明會、每年召開股東大會。
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投資人論壇及路演
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- 不定期參加國內外投資人論壇或路演 (Roadshow),向投資人說明公司最新營運及財務狀況。
- 配合防疫政策,台新於2020-2022上半年持續透過網路視訊及電話會議維持與投資人之溝通,隨著2022年底疫情逐漸受到控制與解封,台新分別於亞洲及歐洲參與2次路演。
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中英文官網
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- 即時將財務及非財務資訊公告於金控官網。
- 投資人關係專區提供投資人公司治理、股務訊息、重大訊息、財務資
訊、法說會簡報及法說會視訊、公司財報及年報等各種重要資訊。 - 於企業社會責任專區說明永續理念及相關作為。
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專門溝通窗口
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- 依各類利害關係人不同需求,設計專門溝通窗口,並將窗口聯訊息公告於企業官網,提供客戶、投資人、員工、供應商、社區及媒體專用聯絡管道反映意見。