台新金控_CSR報告書_2019

35 永續治理 政策及權責單位 1-4 防制洗錢及打擊資恐 防制洗錢及打擊資恐管理 為防制洗錢，打擊犯罪，穩定金融秩序，促進金流透明，以及強化國際合作，台新 訂有「台新金融控股股份有限公司防制洗錢及打擊資恐政策」，強化防制洗錢及打 擊資恐各項機制，提升員工洗錢防制意識，秉持永續經營核心價值，善盡國際社會 公民之責。 台新在防制洗錢及打擊資恐管理方面， 設定金控董事會為集團最高指導與負責 單位，形塑遵法和風險管理企業文化， 並定期審議及檢視防制洗錢及打擊資恐 執行成效。集團子公司則負責確認、評 估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，及 訂定洗錢及資恐風險防制計畫與建立法 令遵循標準作業程序，並納入自行查核 及內部稽核項目，以降低並預防洗錢及 資恐風險。 裁罰內容 改善狀況 800 萬 100 萬 落實執行存提款等相關內部 控制制度。 落實執行『銀行防範理財專 員挪用客戶款項相關內控作 業原則』相關規範，以強化 客戶權益保障。 詳細改善措施詳見本報告書 「特定議題二：理專行為強 化方案」。 台新銀行新莊分行前理 財專員涉挪用客戶資金 及與客戶間有異常資金 往來所涉缺失，核有違 反銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處罰鍰及停 止該分行受理新客戶辦 理金錢信託業務。 強化防制洗錢系統報表 落實分行大額通報之覆核管 理機制。 台新銀行存款開戶及洗 錢防制專案檢查核有違 反洗錢防制法第9條第1 項等規定，核處罰鍰。 20 萬 增訂相關內規，建立客戶已 瞭解相關風險之確認機制。 加強人員訓練，並納入日後 常態教育訓練課程。 建立覆核機制以加強內控措 施，並定期進行作業宣導， 提昇作業品質。 強化系統功能，落實保險進 件資料一致性。 未對新產品、服務或辦理新種業務建立允當之洗錢及資恐風 險評估及管控機制前不會從事相關營運活動。 符合相關子公司依自身風險評估訂定目標客群管理相關規範。 不容許任何違反當地洗錢或資恐制裁相關規定。 台新銀行兼營保險代 理人業務專案檢查核 有違反保險法相關規 定，核處限期改正， 併處罰鍰。 裁罰事項及改善說明 裁罰金額 (單位) 新台幣 團