台新金控_CSR報告書_2019

36 永續治理 客戶盡職調查（Customer Due Diligence, CDD）程序 違反洗錢防制及打擊資恐之退場機制 五大作為及三大防線 系統化資訊管理 5 申請人或客戶為資恐 防制法指定制裁之個 人、法人或團體，以 及外國政府或國際組 織認定或追查之恐怖 份子或團體 01 因應海內外防制洗錢及打擊資恐相關法規異動調整規範及制定 因應措施 02 制定機構風險評估報告（Institution Risk Assessment, IRA） 及客戶風險評估 03 設定交易檢核監測情境 04 舉行高階管理會議，如金控風險管理委員會、金控集團防制洗 錢及打擊資恐管理會議、銀行防制洗錢及打擊資恐管理委員 會、證券風險管理委員會及其他子公司相關管理會議等 05 秉持風險管理三道防線精神，確保控管之有效性，針對法令遵 循、風險控管等關注議題，法遵主管每月召開二三道防線會議， 總稽核每季召開母子公司稽核座談會。 第一道防線之業務業管單位落實執行防制洗錢及打擊資恐計畫，將其防 制洗錢及打擊資恐作業融入日常管理之中。 第二道防線之專責單位持續投入資源以檢視、分析風險 第三道防線之稽核單位依據內部管控措施訂定查核事項，定期辦理相關 查核作業。