台新金控_CSR報告書_2019

客戶關係管理政策 台新相當重視客戶權益，並對服務品質相當堅持， 希望提供所有客戶最完善貼心的服務，因此，訂 立「公平待客原則政策」及「公平待客原則策略」， 讓員工在保障客戶權益方面有所依循，致力提供最 完整的服務，以善盡保護金融消費者保護之義務。 為貼近顧客，台新在客戶面與產品面上，分別建立「 充分瞭解客戶」（ Know Your Customer ， KYC ）及「 充分瞭解商品」（ Know Your Product ， KYP ）規範 與流程，盡心盡力提供顧客最好的服務與保障。同 時依據客戶需求及屬性，進行客戶評估，確認客 戶適合度分析與風險承受度分類後，使客戶充分 明白產品資訊、風險及自身權益，再建議客戶合 適之商品。 1.確認客戶基本資料 2.確認客戶資金用途及投資目的 既有戶 不符合 不符合 不符合 符合 符合 符合 僅適用結構型 商品申購 新戶 資料新增／修改 開戶申請 PIW風險 屬性評量 排除適用對象 推介適合商品 商品適合度 告知風險 文件核對 系統覆核 完成下單 理專定檢 主管定檢 客戶適格性審查 婉拒申購 2-1 客戶關係管理 客戶關係管理政策 台新秉持「認真」及「專業」的品牌經營理念，提 供多元的在地化及個人化客戶服務，同時聆聽客戶 的聲音，持續追求創新並搭配數位服務優勢貼近客 戶，為客戶提供高價值的服務，打造客戶信賴的智 慧好夥伴。 銷售金融商品 客戶表明 投資意願 完成「客戶資料 及投資風險屬性 維護資料表」， 並親簽確認無誤 1.資金操作狀況及專業能力 2.投資屬性及風險承受度等 3.合適投資建議範圍 4.風險等級及承擔意願／財 務能力 系統建檔 確實告知客戶投資 風險屬性等級及風 險說明，且不得以 不當話術推介金融 商品 依風險等級 提供合適理 財商品 KYC 流程圖 KYP 流程圖 47 優質服務